Enterrado nas profundezas do H.R. 2471, The Consolidated Appropriations Act of 2022, o EB-5 Reform & Integrity Act pode ser difícil de encontrar e destilar para a maioria dos leitores. Aqui tentamos extrair e resumir os pontos-chave mais relevantes da lei, de modo a proporcionar uma compreensão mais concisa das importantes alterações que a lei introduziu no programa EB-5.

I. Introdução

O Programa de Investidor Imigrante EB-5, criado em 1990, tornou-se uma fonte essencial de capital para as empresas americanas e um caminho procurado para a residência permanente de investidores estrangeiros. Apesar dos seus muitos êxitos, o programa tem enfrentado desafios relacionados com a fraude, a segurança nacional e a ineficácia. Em resposta, a Lei de Reforma e Integridade do EB-5 foi promulgada para dar resposta a estas preocupações, tornando o programa mais atractivo para os investidores sofisticados e melhorando a sua eficácia global.

II. Abordar a fraude e as preocupações de segurança nacional

Para atenuar os riscos associados à fraude e à segurança nacional, a Lei de Reforma e Integridade do EB-5 introduz verificações de antecedentes mais sólidas para investidores e promotores de projectos. Estas verificações de antecedentes envolvem um exame minucioso dos registos criminais, financeiros e regulamentares, garantindo que apenas investidores legítimos com antecedentes limpos participam no programa. Além disso, a lei aumenta o escrutínio sobre a origem dos fundos, exigindo que os investidores forneçam documentação detalhada e explicações sobre o seu historial financeiro. Este processo de verificação promove a transparência e a integridade, ajudando a eliminar a entrada de fundos ilícitos no programa.

III. Montantes de investimento e áreas de emprego específicas (TEA)

O EB-5 Reform and Integrity Act aborda a necessidade de ajustar os montantes de investimento para ter em conta a inflação e a evolução do panorama económico. A nova legislação aumenta os montantes mínimos de investimento para projectos TEA e não TEA. Para os projectos TEA, o montante do investimento aumentou de $500.000 para $800.000, enquanto os projectos não TEA exigem agora um investimento mínimo de $1.050.000, em vez dos anteriores $1.000.000. Isto assegura que o programa continue a gerar capital significativo para as empresas dos EUA, mantendo o seu atractivo para os investidores.

A lei também aperfeiçoa os critérios para a designação de TEA, centrando-se nas zonas com taxas de desemprego mais elevadas. Ao concentrar os investimentos nestas áreas, o programa EB-5 pode ter um impacto mais significativo na criação de emprego e no desenvolvimento económico. Esta alteração tem por objectivo evitar a gerrymandering dos TEAs e garantir que o programa beneficia as comunidades que dele mais necessitam.

IV. Controlo e conformidade

A Lei de Reforma e Integridade do EB-5 reforça a supervisão e a conformidade, impondo requisitos de informação mais rigorosos aos centros regionais. Os centros regionais devem agora fornecer informações completas sobre os seus projectos, incluindo demonstrações financeiras, dados sobre a criação de emprego e pormenores sobre os investidores. Esta maior transparência ajuda a proteger os interesses dos investidores, fornecendo-lhes mais informações sobre os projectos em que investem.

As medidas de conformidade reforçadas garantem que os centros regionais e os projectos cumprem orientações rigorosas. Estas orientações incluem a utilização de contas de garantia para salvaguardar os fundos dos investidores e a aplicação das melhores práticas de gestão dos projectos. Além disso, a lei estabelece um novo “processo de revisão de conformidade” para os centros regionais, que envolve auditorias e inspecções regulares para verificar a sua adesão aos requisitos do programa.

V. Racionalização do processo de candidatura

Um dos pontos mais problemáticos para os investidores no programa EB-5 tem sido o processo de candidatura moroso e incerto. Para resolver esta questão, a Lei de Reforma e Integridade EB-5 introduz o processamento prioritário para projectos conformes. Isto permite que os investidores que participam em projectos aprovados tenham as suas petições I-526 e I-829 processadas mais rapidamente, reduzindo os tempos de espera e a incerteza. Ao melhorar a eficiência do processo de candidatura, o programa torna-se mais atractivo para os investidores sofisticados que valorizam o tempo e a previsibilidade.

VI. Reforçar a integridade do programa EB-5

A Lei de Reforma e Integridade do EB-5 toma várias medidas para melhorar a integridade do programa. Exige que os centros regionais mantenham registos durante um mínimo de sete anos e forneçam certificações anuais de conformidade. Além disso, a lei estabelece um novo “Fundo de Integridade”, que é financiado por taxas cobradas aos centros regionais e é utilizado para financiar as actividades de supervisão e conformidade dos Serviços de Cidadania e Imigração dos EUA (USCIS).

VII. Benefícios da Lei de Reforma e Integridade do EB-5

A Lei de Reforma e Integridade do EB-5 traz inúmeros benefícios ao programa e aos seus participantes. Entre as vantagens mais significativas contam-se o aumento da confiança, o reforço da protecção dos investidores e a atracção de mais projectos e investidores de elevada qualidade. Ao implementar medidas mais rigorosas de diligência devida e de conformidade, a lei ajuda a reforçar a confiança no programa, garantindo que este continua a ser uma opção viável para os investidores que procuram obter residência permanente nos EUA.

Além disso, a lei protege os investidores, melhorando a transparência e a supervisão. Com mais informações disponíveis sobre os projectos em que investem, os investidores podem tomar decisões mais bem informadas e reduzir o risco de fraude ou de fracasso do projecto. Isto, por sua vez, ajuda a atrair mais investidores de alta qualidade, que podem contribuir com capital substancial para as empresas dos EUA e estimular o crescimento económico.

VIII. O impacto na criação de emprego e no desenvolvimento económico

A Lei de Reforma e Integridade do EB-5 visa maximizar o potencial do programa para a criação de emprego e o desenvolvimento económico. Ao aumentar os montantes mínimos de investimento e ao concentrar-se nos TEA com taxas de desemprego mais elevadas, a lei ajuda a garantir que os investimentos EB-5 tenham um impacto mais significativo na economia dos EUA. Isto não só beneficia as comunidades que recebem estes investimentos, como também aumenta o interesse geral do programa para os investidores que procuram contribuir para o crescimento económico da nação.

IX. O contexto global: Comparação do Programa EB-5 com outros Programas para Investidores Imigrantes

No contexto global, a Lei de Reforma e Integridade EB-5 posiciona o programa dos EUA como uma opção mais atractiva em comparação com outros programas de investidores imigrantes em todo o mundo. As melhorias introduzidas através da lei abordam muitas das preocupações que anteriormente dissuadiram alguns investidores de escolher o programa EB-5. Ao oferecer um processo de candidatura simplificado, maior transparência e melhor protecção para os investidores, o programa EB-5 pode agora competir mais eficazmente com outras opções populares de imigração de investidores, como o Programa de Investidores Imigrantes do Canadá e o Visto de Investidor de Nível 1 do Reino Unido.

X. Conclusão

A Lei de Reforma e Integridade do EB-5 aborda as principais preocupações do Programa de Investidores Imigrantes EB-5, reforçando a sua posição como uma opção viável para investidores sofisticados que procuram residência permanente nos EUA. Ao abordar as questões de fraude e segurança nacional, aumentando a transparência, simplificando o processo de candidatura e introduzindo melhores medidas de supervisão e conformidade, a Lei revitaliza o programa e assegura o seu futuro como uma ferramenta valiosa tanto para os investidores como para as empresas dos EUA. Como resultado, o programa EB-5 pode continuar a estimular o crescimento económico, a criar empregos e a proporcionar um caminho fiável para a residência permanente dos investidores estrangeiros.