El Programa EB-5 para Inversores Inmigrantes ofrece a los ciudadanos extranjeros la oportunidad de obtener la residencia permanente en Estados Unidos invirtiendo en una empresa comercial que reúna los requisitos necesarios y que cree puestos de trabajo para los trabajadores estadounidenses. El Manual de Políticas del USCIS, Volumen 6, Parte G, Capítulo 2, proporciona una guía esencial para los inversores que buscan entender los requisitos del programa EB-5, con un enfoque particular en la elegibilidad del inversor y la importancia de demostrar una fuente legal de fondos.

Requisitos para ser inversor

Requisitos de capital de inversión

Para poder acogerse al programa EB-5, los extranjeros deben cumplir ciertos requisitos de capital de inversión. Entre ellas se incluye la realización de una inversión mínima de 800.000 $ en un proyecto situado en una zona objetivo de empleo (TEA) o de 1.050.000 $ en un proyecto no TEA. El capital invertido debe estar “en riesgo”, lo que significa que debe existir una posibilidad de pérdida financiera, y debe invertirse en una nueva empresa comercial, que suele ser una empresa establecida después del 29 de noviembre de 1990, o una empresa reestructurada o ampliada.

Fuente lícita de fondos

Demostrar una fuente lícita de fondos es un aspecto crucial del proceso de solicitud del EB-5. Los posibles inversores deben aportar pruebas de que su capital de inversión procede de fuentes legítimas, como:

1. Ingresos laborales: Salarios, primas o comisiones percibidas por el inversor o su cónyuge.
2. Rentas de inversión: Beneficios procedentes de inversiones en acciones, bonos o bienes inmuebles.
3. Herencia: Fondos recibidos como beneficiario de una herencia.
4. Regalos: Regalos monetarios de familiares o amigos.
5. Préstamos: Fondos obtenidos a través de un préstamo garantizado, con una garantía aportada por el inversor.

Para satisfacer los requisitos del USCIS, los inversores deben presentar documentación que acredite el origen lícito de sus fondos de inversión. Esto puede incluir declaraciones de impuestos personales y empresariales, extractos bancarios, pruebas de propiedad de bienes inmuebles, contratos de préstamo y documentación sobre donaciones.

Es esencial ser consciente de los problemas y escollos habituales que pueden surgir a la hora de documentar el origen de los fondos. La documentación insuficiente, los fondos obtenidos a través de actividades ilegales o los fondos procedentes de un país sancionado pueden dar lugar a la denegación de una solicitud EB-5.

Requisitos para la creación de empleo

El programa EB-5 exige la creación de al menos 10 puestos de trabajo a tiempo completo para trabajadores estadounidenses cualificados en los dos años siguientes a la admisión del inversor en Estados Unidos como residente permanente condicional. Estos empleos pueden ser directos (creados por la nueva empresa comercial) o indirectos (creados como resultado del impacto económico de la nueva empresa comercial).

Designación de zona de empleo específico (TEA)

Invertir en un proyecto situado dentro de una TEA permite a los inversores beneficiarse de un importe mínimo de inversión más bajo. Las TEA son zonas de alto desempleo, con una tasa de paro de al menos el 150% de la media nacional, o zonas rurales, que no se encuentran dentro de un área estadística metropolitana y tienen una población inferior a 20.000 habitantes.

Papel de gestión del inversor

Los inversores EB-5 deben participar activamente en la gestión de la nueva empresa comercial. Las funciones de gestión aceptables incluyen puestos en sociedades limitadas, sociedades de responsabilidad limitada y sociedades anónimas.

Proceso de adjudicación del formulario I-526

Una vez que el inversor presenta el formulario I-526, el USCIS revisará la petición y la aprobará o denegará. Si se aprueba, el inversor y sus familiares directos obtendrán la residencia permanente condicional durante dos años. Tras este periodo, el inversor puede solicitar la supresión de las condiciones para obtener la residencia permanente. Si la petición es denegada, el inversor puede tener la opción de recurrir la decisión.

Cambio material y sus efectos en las peticiones pendientes o aprobadas

Un cambio material es una alteración significativa de los hechos de una petición pendiente o aprobada que afecta a la elegibilidad. Material

Los cambios pueden dar lugar a la denegación o revocación de una petición EB-5. Algunos ejemplos de cambios materiales son los cambios en el plan de negocio de la nueva empresa comercial, los cambios en el número de puestos de trabajo creados o los cambios en la fuente de fondos del inversor. Los inversores deben ser conscientes de los posibles cambios materiales y trabajar en estrecha colaboración con su abogado de inmigración para abordar cualquier problema que pueda surgir durante el proceso de adjudicación.

La importancia de la asistencia profesional

Navegar por los complejos requisitos del programa EB-5 puede ser todo un reto para los inversores. Es esencial buscar la ayuda de profesionales experimentados, como abogados especializados en inmigración y asesores financieros, para garantizar un proceso de solicitud fluido y satisfactorio. Estos profesionales pueden orientarle sobre cómo reunir la documentación necesaria, abordar los posibles problemas relacionados con la fuente de los fondos y cumplir los requisitos de creación de empleo.

Conclusión

El Programa EB-5 para Inversores Inmigrantes ofrece una oportunidad única a los extranjeros de obtener la residencia permanente en Estados Unidos al tiempo que contribuyen al crecimiento y desarrollo de la economía estadounidense. Mediante la comprensión de los requisitos de elegibilidad del inversor descritos en el Manual de Políticas del USCIS Volumen 6, Parte G, Capítulo 2, y con la ayuda de profesionales experimentados, los inversores pueden navegar por el complejo proceso de solicitud EB-5 y lograr sus objetivos de obtener una tarjeta verde para ellos y sus familiares.